Atención y recepción de denuncias o quejas, relacionadas a disconformidades de los usuarios o consumidores financieros, sobre transacciones realizadas con entidades financieras (financieras, casas de empeño, Casas de Remesas, Agencias de Información de Crédito).
Requisitos
Quejas contra una Empresa Financiera
- Copia de la cédula de identidad personal.
- Copia del contrato de préstamo.
- Copia de recibos de abonos al préstamo.
- Copia de recibo de cancelación del préstamo (de haberlo cancelado).
- Copia de cheques o comprobantes de pagos.
- Copia de Estado de Cuenta, que por lo general es emitido a través de una carta Copia de la solicitud de estado de cuenta del préstamo, a la fecha.
- Con la constancia de recibida por la empresa al momento que la pidió.
- Cualquier otro documento adicional como prueba (escrituras, declaraciones o certificaciones notariales, carta de promesa de pago, finiquitos.
- Certificaciones del Registro Público, resoluciones o fallos de otras autoridades, entre otros).
Quejas contra una Casa de Empeño
- Copia de la cédula de identidad personal.
- Copia de contrato de Empeño.
- Copia de recibos de pagos de intereses y abonos al capital.
- Copia de recibo de cancelación (de haberlo cancelado).
- Cualquier otro documento adicional como prueba (certificaciones, resoluciones o fallos de otras autoridades, entre otros).
Quejas contra una Casa de Remesa de Dinero
- Copia de la cédula de identidad personal.
- Copia de Contrato de Remesa.
- Copia de comprobante del recibo de envío del dinero.
- Cualquier otro documento adicional como prueba (constancia de la procedencia del dinero enviado, resoluciones o fallos de otras autoridades, entre otros).
Base legal
Ley 42 del 23 de Julio 2001 / Financieras Decreto ejecutivo 213 del 26 de oct de 2010 / Financieras Ley 33 del 26 de Junio de 2002 / Financieras Ley 16 del 23 de mayo de 2005 / Casas de Empeño Decreto 65 del 12 de sept de 2006 Ley 48 del 23 de Junio de 2003 / Casas de Remesas Ley 7 del 10 de Julio 1990 / Casas de Remesas Decreto ejecutivo 76 del 10 de Julio de 1996 /Arrendamientos Financieros Ley 24 de Mayo de 2002 / Agencias de Información de Crédito / Agencias de Información Ley 14 18 de mayo de 2006 / Agencias de Información de Crédito
Localización
- Institución: Ministerio de Comercio e Industrias
- Departamento: Dirección General de Empresas Financieras
Horario de atención
El horario de atención es de Lunes a Viernes de 8:00 a.m. a 4:00 p.m.
Orientación
Para orientación y/o consultas sobre este trámite puede llamar gratis al Centro de Atención Ciudadana de Panamá al teléfono 311.
Asistencia: Trámite Express
Si requiere que nuestros abogados realicen este trámite (o cualquier otro) en su nombre, y ante cualquier entidad pública (o privada), llámenos al teléfono +(507) 1234-1234 o realice una solicitud de asistencia online.
Última actualización el 19 de Agosto de 2019 a las 07:28 pm.
Trámites Relacionados
- Cancelación de la Autorización
- Solicitud para Obtener un Aviso de Operación (Licencia Comercial)
- Solicitud de Casa de Empeño
- Solicitud Autorización de Empresas Financieras
- Solicitud de Casa de Remesa de Dinero
- Solicitud Autorización de Agencia de Información de Datos
- Permiso de Importador-Distribuidor de Derivados de Petróleo para Generación Eléctrica
- Permiso de Importador-Distribuidor de Derivados de Petróleo para la Venta en el Mercado Doméstico
- Certificación del Registro de Empresas Financieras
- Registro de los prestadores de servicios: firma digital y/o electrónica, almacenamiento tecnológico de documentos
- Solicitud de Registro de una Empresa de Arrendamiento Financiero
- Permiso de Usuario de Zona Libre de Petróleo Tipo B
- Fotocopia Autenticada de la Licencia o Registro Comercial y Cualquier otro Documento Expedido por la Dirección
- Resoluciones de Devolución de Fianza
- Permiso de Sub-Distribuidor de Derivados de Petróleo al por Mayor en el Mercado Doméstico